資産のポートフォーリオの仕方

2017年6月11日
カテゴリー : ライフプラン・保険

シングルで正社員として働いています。貯金は300万円程度ありますが、老後のことも考え、一部運用することを考えています。
どのような割合で運用を行っていけば良いのかアドバイスを頂けますか。

30代 女性

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専門家の回答

FP 長島 栄作 先生の回答

長島FP事務所

回答

300万円を分けて考えます。
6か月以内に使う予定の資金は流動性を、2~3年以内に利用を予定している資金は安全性を重視し、3年以上使う予定のない資金で収益性を求めてください。

また、リターンが期待できる投資信託と、リスクを抑えることが出来る外国債は、予定している投資期間で、目標としている期待利回りから逆算したりする方法など、個々のリスク許容度に合わせて、運用を目指すようにしてください。

回答日:2017年6月11日

FP
長島 栄作
長島FP事務所